מהי אמנת שירות
אמנת שירות אינה מסמך משפטי מחייב לפי דין — אך היא התחייבות ברורה ומגובה כלפיכם. היא פורסת בפתוח מה אני מתחייב לספק, ומה אני מצפה מכם לצורך שיתוף פעולה אפקטיבי.
הערה: "אמנת סוכן" (agent charter) כמסמך רגולטורי נפרד אינה דרישה חוקית עצמאית לסוכני ביטוח ופנסיה בישראל. חובות הגילוי כלפי לקוחות מכוסות במסגרת גילוי הנאות הנדרש בחוק (ראו דף גילוי נאות). אמנת השירות שלפניכם היא בחירה של שקיפות עסקית מעבר לנדרש בדין.
ההתחייבויות שלי אליכם
אני עובד בשבילכם בלבד. אני לא מחויב למוצר, לקופה, לחברת ביטוח, או לכל גוף פיננסי שיש לו אינטרס בהמלצה שאתם מקבלים. ההמלצה שלי מבוססת על הנתונים שלכם.
לפני שאנחנו מתחילים, אציג לכם בכתב את שיטת התגמול שלי. לא יהיו הפתעות בחשבון. אם אקבל עמלה מגורם חיצוני — אגלה זאת מראש ובבהירות.
לא תקבלו ממני טבלאות שצריך תואר כדי לפענח אותן. כל תוצר — מפה, ניתוח, תכנית פרישה — יגיע עם הסבר שמבינים אותו אנשים שעובדים. אם משהו לא ברור, שאלו.
אני מגיב לפניות בימי עסקים. ראו טבלת זמני המענה למטה. אם יש צורך דחוף, ציינו זאת בפנייה ואתאים את עצמי.
חוקי מס, תקרות הפקדה, ושינויים רגולטוריים משפיעים על התכנית שלכם. אני עוקב ומעדכן — ולא מחכה שתשאלו.
אם התמונה שלכם יש בה פערים — אגיד את זה ישירות. אם המצב טוב — אגיד גם את זה. לא אמכור לכם שקט נפשי שאתם לא צריכים.
זמני מענה
| סוג הפנייה | ערוץ | זמן מענה מובטח |
|---|---|---|
| בקשת תיאום פגישה | Calendly / אימייל / WhatsApp | תוך [1] יום עסקים |
| שאלה כללית | אימייל / WhatsApp | תוך [2] ימי עסקים |
| בקשת מסמך / תוצר | אימייל | לפי מה שנסכים מראש |
| עניין דחוף (מחדל, מועד קרוב) | טלפון / WhatsApp | תוך [4] שעות בימי עסקים |
| תלונה / פנייה בנושא שירות | אימייל | אישור קבלה תוך [1] יום עסקים; טיפול תוך [5] ימי עסקים |
שעות פעילות: ימים א-ה, [09:00-18:00]. שישי-שבת וחגים: אין מחויבות למענה.
מה עוזר לי לעזור לכם
שיתוף פעולה אפקטיבי הוא שני כיוונים. כשתפנו, יהיה קל יותר לטפל מהר אם:
- תספקו מידע מלא ומדויק על מצבכם הפיננסי.
- תגיבו לבקשות מידע בזמן סביר.
- תיידעו אותי על שינויים מהותיים — החלפת עבודה, נישואין, ירושה, רכישת נכס.
- תשאלו כשמשהו לא ברור — עדיף שאלה אחת מהחלטה שמבוססת על הבנה חלקית.
תלונות ופנייה
לא קיבלתם שירות שעמד בהתחייבויות האמנה? פנו ישירות:
- אימייל: [כתובת דוא"ל]
- טלפון: [מספר טלפון]
אם לא קיבלתם מענה מספק, ניתן לפנות לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מוקד 3002*.
כדי להעניק לכם את המענה המקצועי והאובייקטיבי ביותר, אני חייב להיות בצד שלכם במאה אחוז.
